摘要：文章以項目管理相關(guān)知識為基礎，介紹了風(fēng)險管理的研究背景和研究現狀，詳細闡述了如何將風(fēng)險管理應用在建設工程實(shí)踐中解決工程風(fēng)險的問(wèn)題，最后根據現階段我國工程項目風(fēng)險管理存在的問(wèn)題，提出了相關(guān)建議。

　　關(guān)鍵詞：風(fēng)險管理；現狀；風(fēng)險評估；建議

　　一、研究背景

　　隨著(zhù)社會(huì )的不斷發(fā)展和科技的不斷進(jìn)步，建筑市場(chǎng)的競爭也越來(lái)越激烈，工程項目的利潤空間越來(lái)越小，建筑行業(yè)已逐步成為微利行業(yè)。因此企業(yè)要在市場(chǎng)競爭中勝出，必須加強內部管理，增加利潤水平。當工程項目的利潤水平很高時(shí)，企業(yè)只要追求規模的擴大就會(huì )增加盈利。此時(shí)項目風(fēng)險管理所起的作用不大。但是隨著(zhù)工程項目利潤水平的降低，項目的選擇與控制就舉足輕重，如果選擇與控制不當，很可能拖垮整個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，此時(shí)風(fēng)險管理所起的重大作用就凸現出來(lái)，加強風(fēng)險管理也就十分必要。

　　二、研究現狀

　　（一）國內現狀

　　我國風(fēng)險管理起步較晚。“風(fēng)險”詞由周士富在1980年首次提出。到目前為止，我國有關(guān)工程項目風(fēng)險管理的著(zhù)作不多。某些高校、計算技術(shù)所以及北京夢(mèng)龍科技開(kāi)發(fā)公司等單位都對工程項目管理的進(jìn)度管理開(kāi)發(fā)過(guò)一些軟件，但不是針對工程項目風(fēng)險管理方面的。我國在20世紀70年代末、80年代初引進(jìn)工程項目管理理論與方法，20世紀80年代中期以來(lái)，逐漸引入風(fēng)險管理理論并應用在在一些大型土木工程項目中。我國的三峽工程項目、大亞灣核電站工程項目、上海地鐵建設工程項目等工程項目都曾運用了風(fēng)險分析。在我國風(fēng)險管理涉及的設備質(zhì)量風(fēng)險、可行性工程問(wèn)題、采礦、設備維護與更新、自動(dòng)儀表可行性分析、金融和經(jīng)濟決策等領(lǐng)域，真正運用工程項目管理方法是近十幾年的事情。到目前來(lái)說(shuō)，我國的研究成果絕大部分只是對某一具體風(fēng)險的研究，如“三峽工程投資風(fēng)險分析及其理論與方法研究”、“投資項目中匯率風(fēng)險分析的理論與方法研究”等，沒(méi)有系統研究項目風(fēng)險的。

　　（二）國外現狀

　　《The Handbook of Project-based Management》由英國學(xué)者J·R·Turner所著(zhù)，其中專(zhuān)門(mén)討論了工程項目風(fēng)險管理，英國的《International Journal of Project Management》、《Project Appraisal》，美國的Journal of Risk and Uncertainty、Risk Analysis以及The Engineering Economist等經(jīng)�？�登有關(guān)風(fēng)險管理的文章。國外開(kāi)發(fā)的風(fēng)險管理軟件有美國的“Analytical Power Tools”系列軟件、英國的“Risk Net”軟件、挪威的“Dyn-Risk”軟件、芬蘭的“Risk man”軟件等。就風(fēng)險管理的應用范圍來(lái)說(shuō)，在西方應用范圍很廣，己經(jīng)從最初的國防、航天和建設部門(mén)廣泛應用到醫藥、化工、礦山、石油等部門(mén)。另外，西方國家在應用工程項目風(fēng)險管理的同時(shí)，還編寫(xiě)了工程項目風(fēng)險管理手冊，來(lái)保證工程項目風(fēng)險管理的科學(xué)化、規范化和制度化。

　　三、風(fēng)險管理過(guò)程

　　（一）風(fēng)險管理簡(jiǎn)介

　　工程項目本身具有復雜性、長(cháng)期性等因素，在激烈的市場(chǎng)競爭中存在各種風(fēng)險。風(fēng)險是工程項目的固有因素，它存在于工程項目的各個(gè)階段并以不同的形式表現出來(lái)。工程項目風(fēng)險管理就是分析工程項目風(fēng)險起源，探討降低工程項目風(fēng)險的方法，為工程項目提供安全保障、促使工程項目順利進(jìn)行，具體來(lái)說(shuō)，就是項目管理人員對可能導致項目損失的一些因素進(jìn)行預測、識別、分析、評估和處理，力求用最少的成本來(lái)保質(zhì)保量完成任務(wù)。

　　（二）風(fēng)險管理程序

　　通常風(fēng)險管理可以分為以下步驟：

　　1、風(fēng)險預測：根據工程項目的實(shí)際情況預測可能存在的風(fēng)險。一般可能存在的風(fēng)險包括：

　�。�1）技術(shù)風(fēng)險：新技術(shù)實(shí)施過(guò)程中由于不熟練或失誤等出現問(wèn)題。

　�。�2）工期風(fēng)險：造成局部的（工程活動(dòng)、分項工程）或整個(gè)工程的工期延長(cháng)，不能及時(shí)投入使用。

　�。�3）經(jīng)濟風(fēng)險：項目所需的建筑材料和設備的供應情況及價(jià)格水平；勞動(dòng)力的供應情況及價(jià)格；當地建筑市場(chǎng)情況，如競爭的激烈程度，當地建筑企業(yè)的專(zhuān)業(yè)配合情況，建材及結構構件的生產(chǎn)、供應和價(jià)格等。

　�。�4）社會(huì )風(fēng)險：影響社會(huì )風(fēng)險的因素有：政府對本項目提供的服務(wù)、政府的辦事效率、政府官員的廉潔程度；與項目有關(guān)的政策，特別是對項目有制約的政策，或向項目?jì)A斜的政策。

　�。�5）費用風(fēng)險：包括財務(wù)風(fēng)險、成本超支、投資追加、報價(jià)風(fēng)險、收入減少等。

　�。�6）質(zhì)量風(fēng)險包括材料、工藝、工程等不能通過(guò)驗收，工程試驗使用不合格、經(jīng)過(guò)評價(jià)工程質(zhì)量未達到標準或要求，需要返工。

　　2、風(fēng)險識別

　　分析項目實(shí)施情況和周邊環(huán)境情況，對工程項目可能存在和客觀(guān)存在的風(fēng)險進(jìn)行識別和判定，分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，幫助項目管理人員發(fā)現風(fēng)險，同時(shí)為以后類(lèi)似的工程風(fēng)險識別提供經(jīng)驗，為決策減少風(fēng)險損失。風(fēng)險識別的方法包括：檢查表法、德?tīng)柗品�、事件�?shù)法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法等等。

　　3、風(fēng)險評估

　　對上一步風(fēng)險識別所得出的風(fēng)險發(fā)生的可能性和導致的損失進(jìn)行估計，確定風(fēng)險等級。根據風(fēng)險等級，判斷得出是否需要對風(fēng)險進(jìn)行處置。風(fēng)險評價(jià)的過(guò)程分為：確定風(fēng)險評價(jià)標準、確定工程項目風(fēng)險水平、確定風(fēng)險等級及根據風(fēng)險等級確定風(fēng)險是否在可控制的范圍內。常用的風(fēng)險評估方法包括：層次分析法、敏感性分析法、模糊數學(xué)法、影響圖法。

　　4、風(fēng)險對策研究

　　選擇合適的風(fēng)險管理工具，對工程項目風(fēng)險提出處理的對策，制定出處置風(fēng)險的方法，盡量減少風(fēng)險損失，爭取更大的效益。風(fēng)險對策研究的過(guò)程包括：選擇風(fēng)險管理工具、擬定處理風(fēng)險的方案、確定最佳處理方案。常用的風(fēng)險處理方法有：風(fēng)險回避、風(fēng)險轉移、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留。

　　5、風(fēng)險監督

　　隨著(zhù)工程項目的進(jìn)展，檢查風(fēng)險管理的實(shí)施情況，評估風(fēng)險管理的效果，及時(shí)對出現的問(wèn)題進(jìn)行解決，出現的偏差進(jìn)行糾正。風(fēng)險監督的主要內容包括：工程項目風(fēng)險處理措施是否按計劃實(shí)施，是否有效，是否需要制定新的風(fēng)險處理措施；工程項目風(fēng)險的發(fā)展變化是否與預期的一致；已識別的風(fēng)險哪些已經(jīng)發(fā)生，哪些正在發(fā)生、哪些可能在后面發(fā)生；是否出現了新的風(fēng)險因素和新的風(fēng)險事件，它們的發(fā)展變化趨勢如何。風(fēng)險監督的方法主要有：審核檢查法、橫道圖法、S曲線(xiàn)法、控制圖法和風(fēng)險圖表等。

　　四、對我國工程項目風(fēng)險管理的建議

　　我國與西方發(fā)達的國家相比，在工程項目風(fēng)險管理方面存在很大的差距。我國在建筑領(lǐng)域的法律不健全，保險市場(chǎng)尚未形成，風(fēng)險管理的實(shí)施缺乏保障。風(fēng)險管理理論并不被項目管理者所熟知，風(fēng)險管理的概念沒(méi)有深入人心。在風(fēng)險識別和風(fēng)險處置上，我們國家的方法和手段也都不如西方國家先進(jìn)。我國建筑企業(yè)家以及政府對風(fēng)險管理不重視，風(fēng)險管理的意識比較淡薄，很多企業(yè)不愿意增加風(fēng)險管理的費用，一旦風(fēng)險發(fā)生，企業(yè)的虧損將觸目驚心。因此我國對工程項目風(fēng)險管理的研究亟待提高。以下是對提高風(fēng)險管理水平的建議：

　　（一）完善企業(yè)管理制度和組織形式

　　健全合理的企業(yè)管理制度和組織形式是實(shí)行風(fēng)險管理的基礎。風(fēng)險管理的實(shí)施需要建立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險管理部門(mén)，創(chuàng )建有效的組織形式以及配備專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險管理人員。在我們國家，很多建筑企業(yè)管理制度和組織形式并不合理，或者說(shuō)是缺乏創(chuàng )新，不利于風(fēng)險管理的實(shí)施。

　　（二）完善工程項目風(fēng)險管理的法律法規，健全風(fēng)險管理制度

　　我國關(guān)于風(fēng)險管理的制度很多都不健全，不利于風(fēng)險管理的實(shí)施。在我國工程建設的相關(guān)法律中，很少有健全詳細的關(guān)于風(fēng)險管理的細則，因此阻礙其發(fā)展，也不利于我國工程建設的進(jìn)步。所以要針對我國工程建設領(lǐng)域存在的問(wèn)題，依照國際上的慣例，健全我國相關(guān)的法律法規。

　　（三）發(fā)展工程項目風(fēng)險管理中介機構，培育擔保市場(chǎng)

　　風(fēng)險管理制度的建立和推行需要國家利用手段對我國建設領(lǐng)域進(jìn)行引導。建立工程擔保制度，能夠發(fā)揮銀行的作用，同時(shí)還能培育其他具備條件的機構擔當擔保人，以形成有一定競爭的擔保市場(chǎng)。

　　（四）將風(fēng)險管理與目標管理結合起來(lái)

　　風(fēng)險管理與目標管理是工程項目管理的兩大基礎。風(fēng)險管理的最終目的是加強對工程項目目標的主動(dòng)控制，對工程進(jìn)行過(guò)程中遭遇的風(fēng)險或干擾因素進(jìn)行防范，以避免和減少損失。因此把風(fēng)險管理和目標管理結合起來(lái)，能夠更好地管理工程項目，提高企業(yè)經(jīng)濟效益。

　　（五）成立建筑企業(yè)內部風(fēng)險管理體系，提高風(fēng)險管理技術(shù)

　　建立企業(yè)風(fēng)險管理制度，成立風(fēng)險管理部門(mén)，明確風(fēng)險管理人員的職責，逐步形成企業(yè)風(fēng)險管理體系。由于風(fēng)險具有隱蔽性和不確定性，為了提高建筑企業(yè)抗風(fēng)險的能力，首先要提高對風(fēng)險的預測和識別能力，收集風(fēng)險信息，掌握不同工程項目的風(fēng)險規律。

　　（六）加強信息溝通

　　當今是一個(gè)信息化的時(shí)代，良好的信息系統能夠提高企業(yè)風(fēng)險管理內部控制的效率。

　　（七）培養風(fēng)險管理相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才

　　我國在這方面的人才缺乏，要培養既懂得國際風(fēng)險管理規則，熟悉和掌握建筑市場(chǎng)狀況和動(dòng)態(tài)，又具備風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)知識的人才。

　　五、結束語(yǔ)

　　風(fēng)險管理是項目管理不可缺少的一部分，在我國的很多工程項目中，由于風(fēng)險問(wèn)題所帶來(lái)的損失是非常巨大的。因此如果想成功搞好一個(gè)工程項目，就必須處理好項目風(fēng)險問(wèn)題，預測評估項目發(fā)展的各個(gè)階段可能出現的風(fēng)險，研究制定防范和處理風(fēng)險的措施，盡可能地降低風(fēng)險損失，使項目得以順利實(shí)施，以取得最大的經(jīng)濟效益。

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