摘要：本文首先闡述了建筑工程項目和風(fēng)險管理的特征，然后析剖了工程項目建設的風(fēng)險因素辯識和市場(chǎng)經(jīng)濟條件下建筑工程項目風(fēng)險的特點(diǎn)，最后探討了建筑工程項目風(fēng)險控制的對策。

　　當前，隨著(zhù)我國市場(chǎng)經(jīng)濟體制的逐步完善，建筑工程的招投標已在全國全面推行，并逐步走上制度化、規范化、科學(xué)化、法制化的軌道，建筑工程項目的市場(chǎng)競爭日趨激烈，其風(fēng)險也日益引起各界人們的重視。開(kāi)展建筑工程項目的風(fēng)險分析與管理，將風(fēng)險控制在最低限度，已成為保證建筑工程項目的成功、創(chuàng )造最大效益的重要前提之一。

　　建筑工程項目的特點(diǎn)和風(fēng)險管理

       建筑工程項目的特點(diǎn)建筑工程項目是一個(gè)復雜的系統工程，具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

　　有特定的對象，可以是橋、房子、飛機場(chǎng)等實(shí)物，也包括建設可行性報告、設計圖紙，實(shí)物模型、建筑規范等。

　　要受經(jīng)濟與法律約束。任何建筑工程項目要在一定投資資金，質(zhì)量要求，作業(yè)空間下完成目標任務(wù)，使項目參與各方滿(mǎn)意，并且項目進(jìn)展過(guò)程中要遵守相關(guān)性建設法規和安全規范。

　　具有一次性和不可逆性。建筑工程項目的前期策劃項目批準、設計規劃、施工監理、投入使用都具有單一性，一旦實(shí)施難以改變。

　　具有復雜性與系統性。建筑工程項目需要設計方、監理人員、施工單位，業(yè)主、項目管理公司、政府等共同協(xié)助完成，他們之間的溝通協(xié)調過(guò)程很復雜。

　　存在風(fēng)險。項目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程充滿(mǎn)風(fēng)險，風(fēng)險指項目系統中不確定因素，對建筑工程項目的實(shí)施運行產(chǎn)生壞的影響使其達不到預定目標的內外干擾困素，它包括政治、法律、市場(chǎng)、自然、建造、設計技術(shù)運營(yíng)等風(fēng)險。

　　風(fēng)險管理

       風(fēng)險管理是指在項目風(fēng)險發(fā)生之前，建筑工程項目參與各方，包括發(fā)包方承包方和勘察設計、監理、咨詢(xún)方在項目的籌劃，勘查設計，工程施工及竣工后使用各階段對可能導致項目延期、成本增加、降低項目質(zhì)量和安全性能甚至導致項目失敗的因素進(jìn)行識別，分析、評價(jià)并采取防范措施的過(guò)程。它包括：

　　風(fēng)險識別和分析。要確定風(fēng)險的種類(lèi)，并且分析引起風(fēng)險的原因。

　　風(fēng)險評價(jià)。評價(jià)風(fēng)險發(fā)生的概率和時(shí)間以及破壞程度。

　　風(fēng)險對策。包括風(fēng)險回避策略（在建筑工程項目的風(fēng)險大大超過(guò)了項目建設的承受能力，無(wú)法盈利時(shí)，應主動(dòng)撒出或放棄項目或者改變項目目標）、風(fēng)險減輕策略（降低風(fēng)險發(fā)生的概率及減少風(fēng)險的不利程度，提高風(fēng)險 利潤的期望值，使風(fēng)險緩解到可以接受的水平）、風(fēng)險分散和轉移策略（通過(guò)增加風(fēng)險單位把風(fēng)險轉移到項目以外的某些實(shí)體，以減輕總體風(fēng)險的壓力，達到共同分擔風(fēng)險的目的，如尋求擔保和保險）、風(fēng)險自留籌略（比較成本和收益后主動(dòng)承擔風(fēng)險，并積極采取應急措施減少風(fēng)險帶來(lái)的不利影響，如提取預備金）。

　　風(fēng)險控制。主要貫穿在項目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量和合同控制等過(guò)程中，包括風(fēng)險監控和預警。

　　工程項目建設中的風(fēng)險因素辯識

       建筑工程項目的風(fēng)險因素辯識是指對工程項目建設中可能產(chǎn)生風(fēng)險的因素所進(jìn)行的歸類(lèi)和細化的工作。一般工程項目的風(fēng)險可以分為五大類(lèi)，并可以細化為若干個(gè)因素。

　　社會(huì )環(huán)境風(fēng)險。它是指由于國際、國內的政治、經(jīng)濟技術(shù)的波動(dòng)（如戰爭、內亂、政權更迭、政策的變化、外匯匯率的漲落等），或者由于自然界產(chǎn)生的災害（如地震、洪水等）而給工程項目建設帶來(lái)的風(fēng)險。這一類(lèi)風(fēng)險屬于大環(huán)境下的自然風(fēng)險，一般是致命的，幾乎無(wú)法彌補的風(fēng)險。

　　經(jīng)濟風(fēng)險。它是指由于與工程項目建設相關(guān)的經(jīng)濟因素（例如價(jià)格、稅收、工資等）的變化，而給工程項目建設帶來(lái)的風(fēng)險。

　　技術(shù)風(fēng)險。它是指由于與工程項目建設相關(guān)的技術(shù)因素（例如工程設計的質(zhì)量水平、設備的功能指標、各項說(shuō)明書(shū)文件編制水平等）的變化，而給工程項目建設帶來(lái)的風(fēng)險。

　　公共關(guān)系風(fēng)險。它是指由于與工程項目建設相關(guān)的各種內部（例如工程項目建設單位的各層次、類(lèi)別、各部門(mén)的人員）、外部（例如工程項目的各主管部門(mén)、各子承包商、各同行業(yè)等）關(guān)系的變化，而給工程項目建設帶來(lái)的風(fēng)險。

　　管理風(fēng)險。它是指由于工程項目建設的管理職能與管理對象（例如管理組織、領(lǐng)導素質(zhì)、管理計劃）等因素的變化，給工程項目建設帶來(lái)的風(fēng)險。

　　以上風(fēng)險的分類(lèi)并不是唯一的，應該根據具體工程項目的實(shí)際情況進(jìn)行確切地因素辯識。

　　市場(chǎng)經(jīng)濟條件下建筑工程項目風(fēng)險的特點(diǎn)在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，不確定因素眾多，許多建筑工程項目（如三峽工程等）規模宏大、投資巨大、影響深遠，因而所面臨的風(fēng)險種類(lèi)繁多，各種風(fēng)險之間的相互關(guān)系錯蹤復雜。其風(fēng)險具有如下特點(diǎn)。

　　風(fēng)險存在的客觀(guān)性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性風(fēng)險不以人的意志為轉移并超越人們主觀(guān)意識，而且在項目的全壽命周期內，風(fēng)險是無(wú)處不在無(wú)時(shí)不有的。

　　某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現象。個(gè)別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無(wú)章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀(guān)察和統計分析，就可以發(fā)現其呈現出明顯的運動(dòng)規律，可以用概率統計方法及其他現代風(fēng)險分析方法來(lái)計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

　　風(fēng)險的可變性。這是指在項目的整個(gè)壽命過(guò)程中，隨著(zhù)項目的進(jìn)行，有些風(fēng)險會(huì )得到控制，有些風(fēng)險會(huì )發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險，尤其是大型項目中，由于風(fēng)險因素眾多，風(fēng)險的可變性更加明顯。

　　風(fēng)險的多樣性和多層次性。大型項目周期長(cháng)、規模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數量多且種類(lèi)繁雜致使大型項目在全壽命周期內面臨的風(fēng)險多種多樣，而且大量風(fēng)險因素之間的內在關(guān)系錯綜復雜，各風(fēng)險因素之問(wèn)與外界因素交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性。

　　建筑工程項目風(fēng)險的控制．1風(fēng)險的合理分配建筑工程項目風(fēng)險是時(shí)刻存在的，這些風(fēng)險必須在項目參加者（包括投資者、業(yè)主、項目管理者、承包商、供應商等）之間進(jìn)行合理的分配，只有每個(gè)參加者都有一定的風(fēng)險責任，他才有對項目管理和控制的積極性和創(chuàng )造性，只有合理的風(fēng)險分配才能調動(dòng)各方面的積極性，才能有項目的高效益。合理分配風(fēng)險要遵循以下幾個(gè)原則進(jìn)行：

　　從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果不承擔任何風(fēng)險， 則他也就沒(méi)有任何責任，當然也就沒(méi)有控制的積極性，就不可能搞好工作。若簡(jiǎn)單采取完成工程量加酬金合同，承包商雖沒(méi)有任何風(fēng)險責任，但承包商會(huì )千方百計的增加工程量以爭取工程利潛，最終將損害構成的整體效益；若采用承包商要承擔全部的風(fēng)險，為防備風(fēng)險，承包商必然會(huì )提高要價(jià)，加大預算，而業(yè)主也因不承擔風(fēng)險將決策隨便，盲目干預，最終同樣會(huì )損害整體效益。因此只有讓各方面承擔相應的風(fēng)險責任，通過(guò)風(fēng)險的分解以加強責任心和積極性，達到能更好地計劃與控制，實(shí)現雙盈。

　　公平合理，責、權、利平衡。一是風(fēng)險的責任和權利應是平衡的：有承擔風(fēng)險的責任，也要給承擔者以控制和處理的權力，如果已掌有某些權利，同樣也要承擔相應的風(fēng)險責任；二是風(fēng)險與機會(huì )盡可能對等：對于風(fēng)險的承擔者應該同時(shí)享受風(fēng)險控制獲得的收益和機會(huì )收益，也只有這樣才能使參與者勇于承擔風(fēng)險；三是承擔風(fēng)險的可能性和合理性：風(fēng)險承擔者應該擁有措施的時(shí)間、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險措施的時(shí)間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔風(fēng)險。

　　符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法l0若采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確的規定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險責任，比較公平合理。

　　常用的風(fēng)險對策權衡利弊后，回避風(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目。這在項目決策中就應該提高警惕，對于那些可能明確導致虧損的項目就應該放棄，而對于某些風(fēng)險超過(guò)自己承擔能力，并且成功把握不大的項目也應該盡量回避，這是相對保守的風(fēng)險對策。

　　采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減少風(fēng)險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險能力強的技術(shù)方案，進(jìn)行預先的技術(shù)模擬試驗，采用可靠的保護和安全措施。對管理的項目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施過(guò)程中實(shí)行嚴密的控制，加強計劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。

　　購買(mǎi)保險或要求對方擔保，以轉移風(fēng)險。對于一些無(wú)法排除的風(fēng)險，可以通過(guò)購買(mǎi)保險的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險，可要求對方出具擔保，如銀行出具的投標保函，合資項目政府出具的擔保，履約保函以及預付款保函等。

　　提出合理的風(fēng)險保證金。這是從財務(wù)的角度為風(fēng)險做準備，在報價(jià)中增加一筆不可預見(jiàn)的風(fēng)險費，以抵消或減少風(fēng)險發(fā)生時(shí)的損失。

　　采取合作方式共同承擔風(fēng)險。因為大部分項目都是多個(gè)企業(yè)或部門(mén)共同合作，則必然有風(fēng)險的分擔，但必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險能力強、信譽(yù)好的合作伙伴，以及合理明確的分解風(fēng)險的方案，必須通過(guò)合同明確。

　　采取二次經(jīng)營(yíng)的策略。即對業(yè)主在工程項目施工過(guò)程中提出的每一項要求和變動(dòng)在積極配合做好的同時(shí)力求業(yè)主能夠書(shū)面確認，以控制風(fēng)險的發(fā)生。

　　在工程實(shí)施中進(jìn)行全面的風(fēng)險控制強風(fēng)險的預控和預警工作。在工程的實(shí)施過(guò)程中，要不斷收集和分析各種信息和動(dòng)態(tài)，捕捉風(fēng)險的前奏信號，以便更好底準備和采取有效的風(fēng)險對策，以對抗可能發(fā)生的風(fēng)險。

　　在風(fēng)險發(fā)生階段，及時(shí)采取措施以控制風(fēng)險的影響，這是降低損失，防范風(fēng)險的有效辦法。

　　在風(fēng)險狀態(tài)下，依然必須保證工程的順利實(shí)施，如迅速恢復生產(chǎn)，按原計劃保證完成預期的目標，以防止工程中斷和成本超支，唯有如此才能有機會(huì )對已發(fā)生和還有可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行良好的控制，并爭取獲得風(fēng)險賠償，如向保險單位、風(fēng)險責任者提出索賠，以盡可能地減少風(fēng)險的損失。