摘 要：風(fēng)險評價(jià)是分析項目所有階段的整體風(fēng)險、各風(fēng)險之間的相互影響、相互作用以及對項目的總體影響、項目主體對風(fēng)險的承受能力等方面。風(fēng)險評價(jià)方法有很多，將對調查和專(zhuān)家打分法、層次分析法、模糊數學(xué)法、蒙特卡羅模擬法等常用方法做分析說(shuō)明和比較。

　　關(guān)鍵詞：層析分析法 模糊數學(xué)法 蒙特卡羅模擬

　　1、引言

　　在風(fēng)險識別估計的基礎上，把風(fēng)險因素發(fā)生的概率、損失程度結合其他因素綜合考慮，得出系統發(fā)生風(fēng)險的程度以及可能性就是風(fēng)險評價(jià)，它是應用各種風(fēng)險分析的技術(shù)，用定性、定量的方法或是兩者相結合，來(lái)處理不確定性風(fēng)險因素的過(guò)程。風(fēng)險評價(jià)是工程項目實(shí)施階段風(fēng)險管理對策選擇的重要依據，具有重要的作用。

　　2、各風(fēng)險評價(jià)方法分析

　　2.1 定性評價(jià)方法

　　2.1.1 調查和專(zhuān)家打分法通過(guò)風(fēng)險識別將工程項目所有風(fēng)險列出，設計風(fēng)險調查表，再利用專(zhuān)家經(jīng)驗，對各風(fēng)險因素的重要性進(jìn)行評估，再綜合成整個(gè)項目風(fēng)險。具體步驟如下：首先確定每個(gè)風(fēng)險因素的權重；然后確定每個(gè)風(fēng)險因素的等級值；最后將每個(gè)風(fēng)險因素的權重與等級值相乘，求出該風(fēng)險因素的得分，再將各風(fēng)險因素得分求和，求出工程項目整個(gè)過(guò)程風(fēng)險的總分�？偡衷礁�，說(shuō)明風(fēng)險越大。

　　2.1.2 層次分析法層次分析法（Analytical Hierarchy Process，AHP）是美國數學(xué)家A.L.Saaty在20世紀70年代提出的，是一種定性分析和定量分析相結合的評價(jià)方法。

　�。�1）層次結構模型。先確定評價(jià)的目標，再明確方案評價(jià)的準則，然后把目標、評價(jià)準則連同行動(dòng)方案一起構造一個(gè)層次結構模型。

　�。�2）因素兩兩比較評分和判斷矩陣。層次結構模型做出之后，評價(jià)者對各風(fēng)險因素進(jìn)行兩兩比較評分。經(jīng)評分可得若干兩兩判斷矩陣。

　�。�3）計算各判斷矩陣權重、排序，并做一致性檢驗。

　　求判斷矩陣每行所有元素的幾何平均值wi：wi（1）

　　將wi歸一化，計算wi（2）

　　計算判斷矩陣的最大特征值λmax：λmax（3）

　�。�3）式中，（Aw）i為向量（Aw）的第i個(gè)元素。

　　計算CI，進(jìn)行一致性檢驗。在算出λmax后，可計算CI，進(jìn)行一致性檢驗，公式如下：CI（4）

　�。�4）式中n為判斷矩陣階數，查表得隨機一致性指標RI，并計算比值CI/RI，當CI/RI%26lt；0.1時(shí)，判斷矩陣一致性達到了要求，否則重新進(jìn)行判斷，寫(xiě)出新的判斷矩陣。

　　2.2 定量評價(jià)方法

　　2.2.1 模糊數學(xué)法在工程技術(shù)和管理領(lǐng)域中有很多影響因素的性質(zhì)和活動(dòng)無(wú)法用數字來(lái)定量地描述，它們的結果也是含糊不定的，無(wú)法用單一的準則來(lái)評判。為解決這一問(wèn)題，美國學(xué)者L. A. Zadeh于1965年提出模糊集合的概念，對模糊行為和活動(dòng)建立模型。

　�。�1）隸屬度的概念。設A是論域X上的一個(gè)模糊子集，對任意x∈x，都對應一個(gè)數μA（x）∈[0，1]，稱(chēng)為元素x對A的隸屬度。實(shí)值函數μA：X→[0，1]，則x→μA（x）稱(chēng)為A的隸屬函數。

　　模糊子集A完全由其隸屬函數μA描述，X中元素x與A的關(guān)系由隸屬度μA（x）給出。x與A的關(guān)系已不是簡(jiǎn)單的屬于A(yíng)或不屬于A(yíng)，而是在多大程度上屬于A(yíng).

　�。�2）模糊綜合評判方法及步驟。

　�、俅_定模糊綜合評判因素集。因素集是以影響評價(jià)對象的各種因素為元素所組成的一個(gè)普通集合。通常用U表示，即U={u1，u2，∧，um}.其中，元素ui（i=1，2，∧，m）代表影響評價(jià)對象的第i個(gè)因素。對于這些因素的評價(jià)，通常都具有不同程度的模糊性。

　�、诮�立綜合評判的評價(jià)集。評價(jià)集是評價(jià)者對評價(jià)對象可能做出的各種評價(jià)結果所組成的集合。通常用V表示，即：V＝{v1，v2，∧，vn}.其中元素vj（j=1，2，∧，n）代表第j種評判結果，可以根據實(shí)際情況的需要，用不同的等級、評語(yǔ)或數字來(lái)表示。

　�、圻M(jìn)行單因素模糊評判，求得評判矩陣R.在進(jìn)行綜合評判時(shí)，首先需要對單一因素做出評價(jià)，然后再在單一因素評價(jià)的基礎上做出綜合評價(jià)。設因素集U中第i個(gè)元素對評價(jià)集V中第1個(gè)元素的隸屬度為ri1，則對第i個(gè)元素單因素評判的結果，用模糊集合表示為：Ri=（ri1，ri2∧，rin）（i=1，2，∧，m）。

　　以m個(gè)單因素評判集R1，R2，∧，Rm為行組成矩陣R，即為模糊綜合評判矩陣。

　�、艽_定評價(jià)因素權向量A.一般說(shuō)來(lái)，在評價(jià)工作中，各因素的重要程度有所不同，為此給各因素μi賦予一個(gè)權重ai，且要求■ai=1.各因素的權重分配為U上的模糊集：A=（a1，a2，∧，am）。

　�、萁�立評判模型，進(jìn)行綜合評判。確定R、A之后，通過(guò)模糊變換將U上的模糊向量A變?yōu)閂上的模糊向量B，即得到綜合評判模型B=AOR=（b1，b2，∧，bn）。其中B稱(chēng)為綜合評判向量，“O”稱(chēng)為綜合評判合成算子。

　�、迣υu判結果B分析處理。綜合評判向量B的元素bj（j=1，2，∧，n）稱(chēng)為模糊綜合評判指標，簡(jiǎn)稱(chēng)評判指標，其含義為：綜合考慮所有因素的影響時(shí)，評價(jià)對象對評價(jià)集第j個(gè)評價(jià)元素的隸屬度。

　　2.2.2 蒙特卡羅模擬蒙特卡羅（Monte-Carlo）方法是一種模擬技術(shù)，即通過(guò)對每一隨機變量進(jìn)行抽樣，將其帶入數據模型中，確定函數值。一般而言，用蒙特卡羅方法模擬一個(gè)實(shí)際問(wèn)題，基本步驟如下：根據實(shí)際問(wèn)題，構造模擬的數學(xué)模型；根據模型的特點(diǎn)，進(jìn)行相應概率分布的多次重復抽樣；將抽樣模擬結果進(jìn)行統計處理；得出結論。

　　簡(jiǎn)言之，蒙特卡羅方法就是模擬隨機變量x1，x2，∧，xp的函數η=η（x1，x2，∧，xp）得到的抽樣值η1，η2，∧，ηN，經(jīng)統計處理后得出的η的概率分布或各階矩陣的統計估計，最后得到問(wèn)題的近似解，是一種獨具風(fēng)格的方法。

　　2.2.3 網(wǎng)絡(luò )模型法網(wǎng)絡(luò )模型有關(guān)鍵線(xiàn)路法（CPM）、計劃評審技術(shù)（PERT）和圖形評審技術(shù)（GW）。

　　CPM假定項目各工序時(shí)間是確定的，只要工序的條件不變，為完成該工序所需時(shí)間就不變。不能反映風(fēng)險因素對項目總工期的影響，因此在風(fēng)險評價(jià)方面作用不是很大。

　　PERT也要找出項目工序的關(guān)鍵線(xiàn)路，項目各工序時(shí)間和總工期都是隨機變量。根據概率假定總工期服從正態(tài)分布。由于工程項目的一次性，一般都缺少先例，每個(gè)工序開(kāi)始、結束以及持續時(shí)間都是不確定的。PERT把這種不確定性帶來(lái)的工期成本風(fēng)險歸因于隨機性，通過(guò)對這種隨機性的分析和評價(jià)揭示出項目工期和成本的風(fēng)險情況。此外，PERT還通過(guò)確定各工序之間的邏輯關(guān)系和核實(shí)工序時(shí)間以及所用資源識別出有關(guān)風(fēng)險。

　　2.2.4 等風(fēng)險圖法工程項目風(fēng)險的大小不僅和風(fēng)險事件發(fā)生的概率有關(guān)，而且還與風(fēng)險損失的多少有關(guān)。評價(jià)風(fēng)險的大小見(jiàn)附圖。

　　在附圖中，工程項目風(fēng)險量的大小R為風(fēng)險出現概率P，和潛在的損失值q的函數，表達式R=f（Pr，q）。曲線(xiàn)越靠近原點(diǎn)，表示風(fēng)險量越小，反之越大。因此：R2＜R1＜R0. R具有下列性質(zhì)：

　�。�1）在工程項目風(fēng)險管理中，一般認為，潛在損失對R的影響較大；

　�。�2）若兩種風(fēng)險的潛在損失相類(lèi)似，則其發(fā)生頻率高的風(fēng)險具有較大的R；

　�。�3）風(fēng)險評價(jià)圖中每條曲線(xiàn)代表一個(gè)風(fēng)險事件，不同曲線(xiàn)風(fēng)險程度不一樣。曲線(xiàn)距離原點(diǎn)越遠，期望損失越大，一般認為風(fēng)險就越大。

　�。�4）工程項目風(fēng)險發(fā)生頻率與潛在損失的乘積就是損失期望值，即風(fēng)險量大小是關(guān)于損失期望值的增函數。因此，可得到圖中等風(fēng)險圖的大致形狀。在風(fēng)險理論中常用下列公式來(lái)計算R：R=R=f（Pr，q）=Pr.q或R=priqi（5）

　�。�5）式中，i（=1，2，3，∧，n）表示工程項目的第i風(fēng)險事件。

　　3、比較調查和專(zhuān)家打分法

　　適用于項目決策前期，這個(gè)時(shí)期往往缺乏具體的數據資料，主要依據專(zhuān)家經(jīng)驗和決策者的意向，得出的結論也只是一種大致的程度值，它只能作為進(jìn)一步分析參考的基礎。優(yōu)點(diǎn)在于方法簡(jiǎn)單、易懂、節約時(shí)間，并且適應性很強，但有時(shí)需要更精確的結果，該方法就難以奏效了。

　　層次分析法的特點(diǎn)是，可細化工程項目風(fēng)險評價(jià)因素體系和權重體系，使其更為合理；對方案評價(jià)，采用兩兩比較法，可提高評價(jià)的準確程度；對結果的分析處理，可以對評判結果的邏輯性、合理性進(jìn)行辨別和篩選。既可用于評價(jià)工程項目標段劃分、工程投標風(fēng)險、報價(jià)風(fēng)險等單項風(fēng)險水平，又可用于評價(jià)工程項目不同方案等綜合風(fēng)險水平。這種方法有廣泛的適用性，易操作；不足之處在于它受計算規則的限制，不易于在復雜項目中應用。

　　模糊數學(xué)把定性的問(wèn)題巧妙地轉化為定量描述，為工程管理和風(fēng)險分析提供了一條新的思路。對工程項目風(fēng)險的描述，實(shí)際就存在模糊性，大多數工程的風(fēng)險都很難給出具體的風(fēng)險率或可能的損失，同時(shí)，工程項目風(fēng)險評價(jià)，又是一個(gè)涉及多項因素的多目標過(guò)程，所以，將模糊綜合評判的理論運用到工程項目風(fēng)險評價(jià)是必然的。這種方法的結論也沒(méi)有得出項目風(fēng)險程度的確切值，只能判斷項目大致的風(fēng)險度，網(wǎng)絡(luò )模型法中常用PERT，用PERT進(jìn)行項目進(jìn)度風(fēng)險評價(jià)比較方便，附加的工作量不大。它用于解決這樣一類(lèi)項目問(wèn)題：該項目由各項活動(dòng)組成，實(shí)施每項活動(dòng)有一定的邏輯關(guān)系，但完成每項活動(dòng)所需的時(shí)間十分復雜，具有不確定性；此外，又需要合理地確定完成項目的時(shí)間。

　　蒙特卡羅模擬法是一種多元素變化分析方法，在該方法中所有的元素都同時(shí)受風(fēng)險不確定性的影響。該技術(shù)的難點(diǎn)在于對風(fēng)險因素相關(guān)性的辨識與評價(jià)，可以直接處理每一個(gè)風(fēng)險因素的不確定性，并把這種不確定性在成本方面影響以概率分布的形式表示出來(lái)。既有對項目結構分析，又有對風(fēng)險因素的定量評價(jià)，因此是比較適合在項目中應用的一種方法。

　　4、結論

　　綜上所述，每一種工程風(fēng)險分析技術(shù)的提出都是伴隨著(zhù)具體工程問(wèn)題的出現和需要而產(chǎn)生的，都有其特點(diǎn)，都有它們的適應性和獨特的解決問(wèn)題的方式。

　　在風(fēng)險評價(jià)中必須靈活地運用以上各種評價(jià)方法，取長(cháng)補短，從工程項目的不同角度出發(fā)進(jìn)行評價(jià)，對用不同評價(jià)方法評價(jià)出來(lái)的結果進(jìn)行綜合、分析、計算，最后得到工程項目某一風(fēng)險的發(fā)生概率和損失大小，這樣才能為后階段的風(fēng)險防范制定可行的、合理的對策，為風(fēng)險管理決策提供依據。

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