金融機構面臨的金融風(fēng)險主要有：

（1）金融市場(chǎng)風(fēng)險。由于金融市場(chǎng)因素的不利變動(dòng)而導致的金融資產(chǎn)損失的可能性。其中，利率風(fēng)險尤其重要。

（2）信用風(fēng)險。由于借款人或交易對手的違約而導致的損失的可能性。更一般地，信用風(fēng)險還包括由于債務(wù)人信用評級降低，致使債務(wù)的市場(chǎng)價(jià)格下降而造成的損失。

（3）流動(dòng)性風(fēng)險。一種是由于市場(chǎng)交易不足而無(wú)法按照當前的市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行交易所造成的損失。另一種是指現金流不能滿(mǎn)足債務(wù)支出的需求，迫使機構提前清算，從而使賬面上的潛在損失轉化為實(shí)際損失，甚至導致機構破產(chǎn)。資金收支的不匹配包括數量上的不匹配和時(shí)間上的不匹配。流動(dòng)性風(fēng)險是一種綜合性風(fēng)險，它是其他風(fēng)險在金融機構整體經(jīng)營(yíng)方面的綜合體現。

（4）運營(yíng)風(fēng)險。由于金融機構的交易系統不完善、管理失誤、控制缺失、詐騙或其他一些人為錯誤而導致的潛在損失。

（5）法律風(fēng)險。交易對手不具備法律或監管部門(mén)授予的交易權利而導致的損失的可能性。法律風(fēng)險還包括合規性風(fēng)險和監管風(fēng)險。