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　　項目融資的特點(diǎn)和程序

　　1.與傳統的貸款方式相比，項目融資具有以下特點(diǎn)：

　　(1)項目導向：項目融資主要以項目的資產(chǎn)、預期收益、預期現金流等來(lái)安排融資。

　　(2)有限追索：貸款人只能在特定階段或時(shí)期追償。

　　(3)風(fēng)險分擔：融資結構建立后，任何一方都要準備承擔任何未能預料到的風(fēng)險。

　　(4)非公司負債型融資：項目的債務(wù)不表現在項目投資者的公司資產(chǎn)負債表中負債欄的一種融資形式。

　　(5)信用結構多樣化

　　(6)融資成本較高

　　(7)可以利用稅務(wù)優(yōu)勢：通常包括加速折舊、利息成本、投資優(yōu)惠以及其他費用的抵稅等。

　　2.項目融資程序

　　(1)投資決策分析階段：工業(yè)部門(mén)(技術(shù)、市場(chǎng))分析、項目可行性研究、投資決策。

　　(2)融資決策分析階段：選擇項目的融資方式、任命項目融資顧問(wèn)。

　　(3)融資結構設計階段：評價(jià)項目風(fēng)險因素、評價(jià)項目的融資結構和資金結構。

　　(4)融資談判階段：選擇銀行、發(fā)出項目融資建議書(shū);組織貸款銀團;起草融資法律文件;融資談判。

　　(5)融資執行階段：簽署項目融資文件;執行項目投資計劃;貸款銀團經(jīng)理人監督并參與項目決策;項目風(fēng)險控制與管理。