資本市場(chǎng)監管

資本市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險的市場(chǎng)，其風(fēng)險具有不確定性、普遍性、擴散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征，加強資本市場(chǎng)監管，防范和化解資本市場(chǎng)的風(fēng)險，關(guān)系到國家的金融安全和國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。

我國的金融監管體制實(shí)行的是金融分工監管體制，即銀監會(huì )監管銀行業(yè)、證監會(huì )監管證券業(yè)、保監會(huì )監管保險業(yè)。

銀行監管

銀行監管是指銀行監管當局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監督管理的行為，它是金融行業(yè)監管體系的重要組成部分。

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )（簡(jiǎn)稱(chēng)銀監會(huì )）是我國銀行業(yè)的監督管理機構。

銀行業(yè)監督管理的目標：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監督管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

監管原則：銀行業(yè)監督管理機構對銀行業(yè)實(shí)施監督管理，應當遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則。

銀行業(yè)金融監管的內容主要是：

對金融機構設立的監管，包括審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；

對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理；

對銀行業(yè)金融機構的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況的監管；

對金融市場(chǎng)進(jìn)行監控和約束，包括對市場(chǎng)準入、經(jīng)營(yíng)稽核和市場(chǎng)退出的全程監控等。

例題4、資本市場(chǎng)風(fēng)險具有的基本特征是（）

A.不確定性

B.普遍性

C.擴散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

F.投機性

答案：A、B、C、D、E

例題5、銀行業(yè)監督管理機構對銀行業(yè)實(shí)施監督管理，應當遵循的原則是（）

A. 公開(kāi)

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

例題6、資本市場(chǎng)的風(fēng)險有（）

A. 市場(chǎng)風(fēng)險

B. 信用風(fēng)險

C. 流動(dòng)性風(fēng)險

D. 操作風(fēng)險

E. 法律風(fēng)險

F.監管風(fēng)險

答案：A、B、C、D、E

例題7、由于對手操縱市場(chǎng)、內幕交易所造成的風(fēng)險屬于（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動(dòng)性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.法律風(fēng)險

答案：E