銀行監管

　�。◤你y行監管的定義、監管機構、監管目標、原則、內容幾個(gè)方面把握這一知識點(diǎn)）

　　定義銀行監管是指銀行監管當局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監督管理的行為，它是金融行業(yè)監管體系的重要組成部分監管機構中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )是我國銀行業(yè)的監督管理機構。

　　銀監會(huì )根據國務(wù)院授權，負責對全國銀行業(yè)金融機構（銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、其他存款類(lèi)金融機構及其經(jīng)其批準在境外設立的金融機構）及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監督管理的工作監管目標銀行業(yè)監督管理的目標是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　　鑒管原則銀行業(yè)監督管理機構對銀行業(yè)實(shí)施監督管理，應當遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則

　　監管內容：

　　1、對金融機構設立的監管，包括審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；

　　2、對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理；

　　3、對銀行業(yè)金融機構的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況的監管；

　　4、對金融市場(chǎng)進(jìn)行監控和約束，包括對市場(chǎng)準入、經(jīng)營(yíng)稽核和市場(chǎng)退出的全程監控等。

　　證券監管

　　定義證券監管是指證券監管機構依法對全國證券市場(chǎng)的證券發(fā)行與交易活動(dòng)進(jìn)行監督管理，以規范證券發(fā)行和交易行為；

　　監管機構我國證券市場(chǎng)實(shí)行證券監管機構的集中統一監管和行業(yè)自律管理。中國證券監督管理委員會(huì )作為證券監督管理機構，依法對全國證券市場(chǎng)實(shí)行集中統一監督管理，并在此前提下依法設立證券業(yè)協(xié)會(huì )，實(shí)行自律性管理；

　　監管的核心任務(wù)在證券市場(chǎng)的各參與主體中，證券投資者是證券市場(chǎng)的基礎和支柱。保護投資者的合法權益是證券市場(chǎng)監管的核心任務(wù)；

　　證券監管的內容對證券市場(chǎng)的監管，主要是對市場(chǎng)主體和市場(chǎng)運行的規范化。

　　1）嚴格核準和監管市場(chǎng)主體，即市場(chǎng)準入監管；

　　2）加強信息披露監管，確保信息公開(kāi)、透明；

　　3）禁止欺詐行為，保護證券市場(chǎng)公平交易；

　　4）加強證券交易所的一線(xiàn)監管；

　　5）落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度；

　　6）嚴禁銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)。

　　證券欺詐行為證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中的內幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶(hù)、虛假陳述等行為。

　　內幕交易包括下列行為：內幕人員利用內幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或者根據內幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券；內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內幕交易；非內幕人員通過(guò)不正當的手段或者其他途徑獲得內幕信息，并根據該信息買(mǎi)賣(mài)證券或者建議他人買(mǎi)賣(mài)證券。

　　操縱市場(chǎng)是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權，制造證券市場(chǎng)假象，誘導或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定，影響市場(chǎng)價(jià)格，擾亂證券市場(chǎng)秩序的行為。

　　欺詐客戶(hù)是指證券經(jīng)營(yíng)機構、證券登記結算機構和發(fā)行人或者發(fā)行代理人，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中違背客戶(hù)意志，損害客戶(hù)利益的欺詐性行為。

　　虛假陳述是指對證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)的事實(shí)、性質(zhì)、前景、法律等事項做出不實(shí)、嚴重誤導或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導，致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定的行為。