基金監管

　　定義基金監管是指監管機構依法對基金市場(chǎng)的基金發(fā)行與交易活動(dòng)進(jìn)行監督管理，以規范基金發(fā)行和交易行為監管機構中國證券監督管理委員會(huì )作依法對證券投資基金活動(dòng)實(shí)施監督管理監管內容包括對基金發(fā)起與設立的監管，對基金當事人包括基金管理人、基金托管人及其他機構的主體資格和行為的監管，以及對基金交易活動(dòng)的監管。

　　1、證券投資基金由基金發(fā)起人發(fā)起設立�；�金發(fā)起人申請設立基金，并須經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )審查批準。

　　2、基金當事人的主體資格�；�金的主要發(fā)起人必須是按照國家有關(guān)規定設立的證券公司、信托投資公司、基金管理公司；基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任；基金托管人必須由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。申請取得基金托管資格，應當具備相應條件，并須經(jīng)證監會(huì )和銀監會(huì )核準。

　　3、對基金當事人行為的監管，主要是監管、約束基金管理人和基金托管人的行為。

　　4、基金交易活動(dòng)的監管。重點(diǎn)是對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動(dòng)和基金信息披露情況進(jìn)行監管。

　　【例題】銀行業(yè)金融監管的內容主要是（�。�
　　A．對金融機構設立的監管
　　B．對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理
　　C．對銀行業(yè)金融機構的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況的監管
　　D．對金融市場(chǎng)進(jìn)行監控和約束，包括對市場(chǎng)準入、經(jīng)營(yíng)稽核和市場(chǎng)退出的全程監控等
　　E．落實(shí)證券市場(chǎng)禁入制度