工程建設項目施工前準備階段風(fēng)險管理——了解

工程建設項目施工前準備階段是指工程項目在獲準立項，作出投資決策后，接下來(lái)開(kāi)展的落實(shí)建設資金(項目融資)、工程勘察設計、概預算、招標等工作。這些工作都需要在工程項目正式開(kāi)始施工前完成。工程建設項目施工前準備階段的風(fēng)險管理工作重點(diǎn)在于項目融資風(fēng)險管理、項目設計風(fēng)險管理和招投標風(fēng)險管理，其中項目招投標風(fēng)險管理見(jiàn)本書(shū)第2章2.3節有關(guān)內容，此處不再贅述。

(1)項目融資風(fēng)險管理P224

項目融資風(fēng)險分為信用風(fēng)險、建設開(kāi)發(fā)風(fēng)險和金融風(fēng)險。

1)信用風(fēng)險。項目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責任和義務(wù)而出現的風(fēng)險。在項目融資中，即使對借款人、項目發(fā)起人有一定的追索權，貸款人也將評估項目參與方的信用、業(yè)績(jì)和管理技術(shù)，因為這些因素是貸款人依賴(lài)的項目成功的保證。如同提供貸款資金的銀行一樣，項目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專(zhuān)業(yè)能力和信用。

2)建設開(kāi)發(fā)風(fēng)險。建設開(kāi)發(fā)風(fēng)險是指項目無(wú)法完工、延期完了或者完了后無(wú)法達到預期運行標準而帶來(lái)的風(fēng)險。項目的建設開(kāi)發(fā)風(fēng)險存在于項目建設階段和試生產(chǎn)階段，它是項目融資的主要核心風(fēng)險之一。建設開(kāi)發(fā)風(fēng)險對項目投資人而言意味著(zhù)立即支出的增加、貸款償還期限的延長(cháng)和市場(chǎng)機會(huì )的錯過(guò)。

3)金融風(fēng)險。金融風(fēng)險包括金融、市場(chǎng)等風(fēng)險，存在于項目建設的全過(guò)程，由于金融風(fēng)險，可能會(huì )導致項目資金的供應中斷。

針對項目的融資風(fēng)險制定相應的處置措施，如表3-38所示。

表3-38項目融資風(fēng)險處置措施P225

(2)項目設計風(fēng)險管理P225

工程建設項目設計風(fēng)險是指由于設計過(guò)程中出現的失誤或錯誤，引起工程事故而導致經(jīng)濟損失的不確定性。工程項目設計風(fēng)險主要表現為政策風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和行為風(fēng)險。

1)政策風(fēng)險。隨著(zhù)《建筑法》、《合同法》的頒布實(shí)施，設計單位需要承擔應由其負責的全部責任。如果由于設計方的失誤或錯誤導致設計質(zhì)量有問(wèn)題而引起工程事故，設計單位承擔100%的責任。

2)技術(shù)風(fēng)險。技術(shù)風(fēng)險主要表現在三個(gè)方面：一是設計方案不當，比如屋架支撐不完善、懸挑結構穩定性嚴重不足等;二是構造不合理，如鋼筋混凝土構造不合理、墻體連接構造不合理、墻梁構造不當等;三是缺乏抗震設計理念，結構設計中缺少抗震措施。

3)行為風(fēng)險。行為風(fēng)險主要表現：一是結構計算書(shū)不全，主要的載荷取值不準確;二是工程地基、基礎承載力計算錯誤，部分工程沒(méi)有按規定進(jìn)行差異沉降計算;三是設計圖紙缺少注冊結構工程師、注冊建筑師簽章審核;四是無(wú)勘察資料就進(jìn)行設計;五是超出標準規范的限制范圍，出現超高、超層、開(kāi)間過(guò)大等情況;六是設計單位內部不嚴格執行設計、校對和審核等制度。

發(fā)包人針對設計階段可能出現的風(fēng)險，可以從風(fēng)險減輕、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉移三大基本風(fēng)險處置策略人手，通過(guò)對各種設計風(fēng)險的識別結果，選擇適當的風(fēng)險處置方案如表3-39所示。

表3-30設計風(fēng)險的處置措施P226