考試目的

　　本部分的考試目的是測試應考人員對法律基礎知識的掌握程度。重點(diǎn)考察應考人員對法的概說(shuō)、民法、合同法、物權與債權等基礎知識的熟悉和掌握程度。

　　考試基本要求

　　掌握：股票的含義，普通股的權利和義務(wù)，股票的基本特征，投資基金和投資基金證券的概念、投資基金證券與股票、債券的區別，投資基金類(lèi)別。

　　熟悉：證券的分類(lèi)，證券的一般特征，股票的基本分類(lèi)，股份、股份制、認股權證、股單的含義，債券的概念、特征和分類(lèi)。

　　了解：證券市場(chǎng)，股票應記載的內容，投資基金的特點(diǎn)。

　　要點(diǎn)說(shuō)明

　　1、法是階級矛盾不可調和的產(chǎn)物，以國家政權意志形式出現，用國家政權的強制力來(lái)保證實(shí)現的各種社會(huì )規范的總稱(chēng)。

　　中國現行法律制度體系包括：法律、行政法規、地方性法規和部門(mén)規章。

　　2、民法是調整平等主體的公民之間、法人之間以及他們相互之間的財產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系的法律規范的總稱(chēng)。

　　中國民法的基本原則包括：⑴平等原則；⑵誠實(shí)信用原則；⑶公序良俗原則；⑷自愿原則；⑸禁止濫用權利原則。

　　3、民事法律關(guān)系是指由民法調整、確認或保護的社會(huì )關(guān)系。 民事法律關(guān)系由主體、客體、內容所構成。

　　民事權利是指民事主體受法律保護的、實(shí)現某項利益的權利，包括3個(gè)方面：①權利人可在法定的范圍內，根據自己的意志進(jìn)行民事活動(dòng)；②權利人可以要求負有義務(wù)的人做出一定的行為或不為一定的行為以實(shí)現自己的權利；③權利人因他人的行為而使權利不能實(shí)現時(shí)，有權要求有關(guān)機關(guān)予以保護。

　　民事權利的保護方法有：①公力救濟，②自力救濟。

　　民事義務(wù)是指由法律規定當事人自己的選擇產(chǎn)生的對民事主體為一定行為或不一定行為的約束。以義務(wù)人行為的方式，民事義務(wù)可分為積極義務(wù)和消極義務(wù)。此外，民事義務(wù)還可分為主要義務(wù)和隨附義務(wù)，約定義務(wù)和法定義務(wù)。

　　4、自然人也稱(chēng)公民。自然人既包括本國公民，也包括外國人和無(wú)國籍人。

　　自然人的民事權利能力 是指法律賦予自然人享有民事權利和承擔民事義務(wù)的資格，可分為一般權利能力和特殊權利能力。

　　自然人的民事行為能力是指自然人以自己的行為依法獨立取得民事權利、承擔民事義務(wù)的資格，即民事主體獨立實(shí)施民事法律行為的資格。法律根據自然人不同的認知能力，將自然人分為3種：完全民事行為能力人、限制民事行為能力人和無(wú)民事行為能力人。

　　監護是指依法對無(wú)民事行為能力人和限制民事行為能力人的人身、財產(chǎn)和其他合法權益進(jìn)行保護和監督的制度。監護主要有：法定監護、指定監護、遺囑監護、自愿監護。

　　公民下落不明滿(mǎn)2年的，利害關(guān)系人可以向人民法院申請宣告其為失蹤人。

　　公民有下列情形之一的，利害關(guān)系人可以向人民法院申請宣告其死亡：一是下落不明滿(mǎn)4年的；二是因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿(mǎn)2年的。

　　5、法人是具有民事權利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權利并承擔民事義務(wù)的組織。法人包括機關(guān)法人、事業(yè)單位法人、企業(yè)法人和社團法人等。

　　6、合伙是依法設立的，由各合伙人訂立合伙協(xié)議，共同出資、合伙經(jīng)營(yíng)、共享收益、共擔風(fēng)險，并對合伙企業(yè)債務(wù)承擔無(wú)限連帶責任的組織。

　　7、民事法律行為是指民事主體設立、變更、終止民事權利和民事義務(wù)的合法行為。民事法律行為的形式主要有口頭形式、書(shū)面形式、視聽(tīng)資料形式和默示形式等。民事法律行為成立的條件是：⑴行為人具有相應的民事行為能力；⑵意思表示真實(shí)；⑶不違反法律或者社會(huì )公共利益。

　　下列民事行為無(wú)效：⑴無(wú)民事行為能力人實(shí)施的；⑵限制民事行為能力人依法不能獨立實(shí)施的；⑶一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實(shí)意思的情況下所為的；⑷惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的；⑸違反法律或者社會(huì )公共利益的；⑹經(jīng)濟合同違反國家指令性計劃的；⑺以合法形式掩蓋非法目的的。

　　8、代理是指行為人根據一定方式的授權，以他人的名義與第三人為一定法律行為，所產(chǎn)生的法律后果直接歸于該他人。代理可以分為委托代理、法定代理和指定代理；本代理和復代理；單獨代理和共同代理；民法上的代理和訴訟法上的代理；自己代理和雙方代理。

　　通過(guò)代理人的代理活動(dòng)而在被代理人、代理人以及第三人之間產(chǎn)生的關(guān)系叫做代理關(guān)系。

　　根據有關(guān)法律的規定，代理權可通過(guò)以下方式取得：⑴因授權而取得代理權；⑵因指定而發(fā)生；⑶因法律規定而發(fā)生。民事法律行為的委托代理，可以采用書(shū)面形式，也可以采用口頭形式。法律規定采用書(shū)面形式的，應當采用書(shū)面形式。

　　9、訴訟時(shí)效是指權利人在法定期限內不行使權利，即喪失請求人民法院或仲裁機關(guān)保護其權利的權利。

　　10、訴訟時(shí)效期間是指權利人請求人民法院或仲裁機關(guān)保護其民事權利的法定期間。

　　11、民事責任是違反民事義務(wù)的結果。承擔民事責任的方式主要有下列10種：⑴停止侵害、⑵排除妨礙、⑶消除危險、⑷返還財產(chǎn)、⑸恢復原狀、⑹修理、重作、更換、⑺賠償損失、⑻支付違約金、⑼消除影響、恢復名譽(yù)、⑽賠禮道歉。

　　以上承擔民事責任的方式，可以單獨適用，也可以合并適用。

　　12、合同又稱(chēng)契約，其本質(zhì)是一種合意或協(xié)議，是平等主體的自然人、法人或其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務(wù)關(guān)系的意思表示一致的協(xié)議。

　　根據法律是否設有規范并賦予一個(gè)特定名稱(chēng)，可將合同分為典型合同和非典型合同。根據合同當事人是否互相享有權利、承擔義務(wù)，可將合同分為雙務(wù)合同與單務(wù)合同。根據合同當事人是否為從合同中得到的利益支付代價(jià)，可將合同分為有償合同與無(wú)償合同。根據合同是自當事人意思表示一致時(shí)成立，還是在當事人意思表示一致后，仍須有實(shí)際交付標的物的行為才能成立，可將合同分為諾成合同與實(shí)踐合同。根據法律是否要求合同必須符合一定的形式才能成立，可將合同分為要式合同與不要式合同。根據合同是否必須以其他合同的存在為前提而存在，可將合同分為主合同與從合同。

　　合同的形式有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式。

　　13、合同法是調整平等主體之間的交易關(guān)系的法律，主要規范合同的訂立、效力、履行、變更、轉讓、終止、違反合同的責任等問(wèn)題。合同法具有以下特征：⑴合同法以任意性規范為主。⑵合同法以平等協(xié)商和等價(jià)有償為原則。

　　14、要約是指希望與他人訂立合同的意思表示。

　　15、承諾是指受要約人同意接受要約的條件以締結合同的意思表示。

　　16、合同的生效是指已經(jīng)成立的合同開(kāi)始發(fā)生以國家強制力保障的法律約束力，即合同發(fā)生法律效力。合同生效應具備下列3個(gè)條件。⑴當事人具有相應的民事行為能力；⑵意思表示真實(shí)；⑶不違反法律和社會(huì )公共利益。

　　17、合同的履行是指債務(wù)人全面地、適當地完成其合同義務(wù)，債權人的合同債權得到完全實(shí)現。

　　執行政府定價(jià)或者政府指導價(jià)的，在合同約定的交付期限內政府價(jià)格調整時(shí)，按照交付時(shí)的價(jià)格計價(jià)。逾期交付標的物的，遇價(jià)格上漲時(shí)，按照原價(jià)格執行；價(jià)格下降時(shí)，按照新價(jià)格執行；逾期提取標的物或者逾期付款的，遇價(jià)格上漲時(shí)，按照新價(jià)格執行；價(jià)格下降時(shí)，按照原價(jià)格執行。

　　18、違約責任也稱(chēng)違反合同的民事責任，是指合同當事人因不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，而向對方承擔的民事責任。違約的形式有預期違約和實(shí)際違約。違約責任的承擔方式包括繼續履行、賠償損失、給付違約金和定金罰則。

　　19、物的種類(lèi)可分為動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)、流通物和限制流通物、主物和從物、原物和孳息、特定物和種類(lèi)物、替代物和不可替代物等。

　　20、物權是指權利人直接支配其標的物，并享受其利益的排他性權利，同一物上不能有內容不相容的兩種以上的物權并存。按照一定的標準，可對物權做如下分類(lèi)：⑴自物權和他物權；⑵動(dòng)產(chǎn)物權和不動(dòng)產(chǎn)物權；⑶主物權和從物權；⑷所有權和限制物權。

　　21、所有權人擁有特定的動(dòng)產(chǎn)或者不動(dòng)產(chǎn)，對其動(dòng)產(chǎn)或者不動(dòng)產(chǎn)享有全面支配的權利。完整的所有權包含占有、使用、收益、處分等四項權能。

　　共有是兩個(gè)或兩個(gè)以上的人（自然人或法人）對同一項財產(chǎn)享有所有權。

　　不動(dòng)產(chǎn)所有權包括土地所有權和房屋所有權等。我國土地所有權分為國家土地所有權和集體土地所有權。

　　建筑物區分所有權，是指數人就該建筑物內其居室等專(zhuān)有部分各自獨立享有其所有權，就走廊、電梯等共有部分按其專(zhuān)有部分的比例享有共同的權利，并就該建筑物及其附屬設施的維護等享有共同管理的權利。

　　22、用益物權是指對他人所有的物，在一定范圍內進(jìn)行使用、收益的他物權。用益物權包括承包經(jīng)營(yíng)權、建設用地使用權（國有土地使用權）、宅基地使用權（居住用途的集體土地使用權）、地役權、典權等。

　　23、擔保物權是以確保債務(wù)履行為目的，在債務(wù)人或第三人所有或經(jīng)營(yíng)管理的特定財產(chǎn)上設定的一種物權，包括抵押權、質(zhì)權、留置權等。

　　24、物權是和債權相對應的一種民事權利，它們共同組成民法中最基本的財產(chǎn)形式。物權和債權盡管都屬于財產(chǎn)權的范疇，但和債權相比較，物權是支配權，而債權是請求權，債權人一般不是直接支配一定的物，而是請求債務(wù)人依照債的規定為一定行為或不為一定的行為。